La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal asentada en la Comunidad de Madrid y actuaciones en toda España, dedicada a cometer estafas mediante falsas inversiones financiaras.
En la operación se ha detenido a once personas por los presuntos delitos de estafa continuada, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
La organización ofrecía supuestamente oportunidades de inversión con beneficios elevados y rápidos, atrayendo a nuevos inversores mediante técnicas de ingeniaría social y aparentes conocimientos financiaros. El sistema funcionaba utilizando el dinero aportado por nuevos clientes para pagar supuestos beneficios a los primeros inversores, generando así una falsa sensación de rentabilidad y solvencia. Para ello, utilizaban una plataforma de inversión que fue catalogada como una entidad clon y no autorizada para la prestación de servicios de inversión.
Blanqueo de capitales mediante cuentas bancarias y compra de oro
Continuando con las investigaciones, los agentes constataron que la organización criminal empleaba más de una treintena de cuentas bancarias para fragmentar y mover el dinero estafado con el objetivo de dificultar su rastreo.
Parte de los beneficios ilícitos eran destinados a la compra de lingotes de oro y piedras preciosas y así blanquear el dinero obtenido de forma fraudulentamente.
Recomendaciones para evitar este tipo de fraudes
Antes de realizar cualquier inversión financiara, la Guardia Civil recomienda:
- Verificar en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) o el Banco de España que la entidad esté autorizada para prestar servicios de inversión.
- Desconfiar de rentabilidades anormalmente altas. A mayor rentabilidad, mayor riesgo.
- Sospechar de las exigencias de urgencia y presión. Los estafadores suelen presionar para que la víctima tome decisiones rápidas y no le dé tiempo a investigar.